Татарстан
Курсы валют: USD ЦБ РФ на 29/03: 92,3660 EUR ЦБ РФ на 29/03: 99,5299
Найти на сайте:

Клик по карте
23.10.14 6:48

Мошенники стали проверять кредитную историю своих жертв

Чаще всего для этого мошенники используют украденные и потерянные паспорта или данные тех, кто подал заявку на получение займа в торговой точке. (Казань, 23 октября, «Татар-информ»). Более половины (51 процент) выявленных банками с начала года случаев кредитных мошенничеств связано с попытками преступников оформить заем на добросовестных граждан, не подозревающих об этом. Чаще всего для этого мошенники используют украденные и потерянные паспорта или данные тех, кто подал заявку на получение займа в торговой точке – например, в магазине бытовой техники (PoS-кредиты). В последнее время преступники для более высоких шансов на получение «левого» кредита стали проверять кредитную историю жертвы. Об этом говорится в исследовании Объединенного кредитного бюро (ОКБ), пишут «Известия». Специалисты по борьбе с кредитными мошенниками отмечают, что в большинстве случаев злоумышленники используют утраченные паспорта россиян. Сначала из регионов все документы проверяют по базе Федеральной миграционной службы (ФМС) – являются ли они действующими. После этого переклеивают в документах фотографию и подают заявку в банк. Эксперты подчеркивают, что, как правило, мошенники также запрашивают кредитную историю лиц, на чье имя собираются оформить заем. При этом преступники не берут кредиты на граждан с плохой историей, замечают в ОКБ. Другая схема кредитного мошенничества, ставшая распространенной в последнее время, применяется при оформлении гражданами PoS-кредитов – займов, выдаваемых в точках продаж. Суть ее в том, что менеджер банка, который непосредственно в торговой точке принимает заявки на кредит, получив от заявителя все необходимые данные (включая копию паспорта), сообщает ему об отказе в займе. На самом деле менеджер в тот момент даже не направлял в банк заявку. Позже, используя полученные данные, мошенники от имени этих лиц запрашивают у банка кредит. Сами же граждане о том, что за ними перед банком числится долг, узнают только тогда, когда служба взыскания организации сообщает им о просрочке платежей. В большинстве случаев к этому времени мошенники уже успевают скрыться. Таким образом, идеальная жертва мошенника – совершающий крупные покупки пользователь систем PoS-кредитования, потерявший паспорт. Стоит отметить, что в 21 проценте случаев кредитного мошенничества массово используются одни и те же данные: например, один и тот же номер мобильного телефона в заявках разных лиц одновременно. В 18 процентах случаев мошенничества есть признаки аномального поведения заемщика, например, когда он обращается за кредитом одновременно в несколько разных банков. В 10 процентах случаев мошенники предоставляют недостоверные данные о работодателе.

Еще новости:

29.03.2024  Минниханов наградил медалью «За доблестный труд» вице-президента Академии наук РТ
29.03.2024  Минэкономики РТ разрабатывает пул проектов для привлечения инвестиций из исламских стран
29.03.2024  Дауди о победе на кинофестивале в США: До этого нас «высадили» из двух десятков конкурсов
29.03.2024  Писатель Рустем Галиуллин: «Соцсети нам помогают продвигать литературу»
29.03.2024  Минниханову презентовали технологию создания батарей с использованием углекислого газа
29.03.2024  В Татарстане весной 2024-го начнут ремонтировать мост через реку Сумка
29.03.2024  «Крепкая и любящая семья»: 100-летняя именинница раскрыла секрет своего долголетия

Возврат к списку